Банковский счет компании в Гонконге

Компания, зарегистрированная в Гонконге, может иметь расчетный счет в любом банке мира, предоставляющем услугу открытия счетов для компаний-нерезидентов. 

Требования к открытию счета в Гонконге: 

Открытие счетов на граждан СНГ в Гонконге крайне затруднительно. С конца 2012 года политика приёма новых клиентов гонконгскими банками резко ужесточилась. Это связано с новыми Рекомендациями FATF по проведению процедуры DD&KYC (процедура проверки клиента). Большинство заявок от клиентов из России и стран СНГ отклоняются банками в Гонконге. Мы рекомендуем обращаться в банк в Гонконге только при наличии полного пакета документов подтверждения бизнеса:

1. Документы, подтверждающие существующий бизнес за пределами Гонконга, к которому имеют отношение будущие акционеры или директора новой компании, такие как: каталог товаров, коммерческие контракты, заказы на покупку, инвойсы поставщиков и инвойсы на продажу, товаро-транспортные документы, таможенные документы и т.д. и документы, показывающие связь между существующим бизнесом и будущим акционером или директором

•    Последний финансовый отчет существующего бизнеса

•    Последнее налоговое извещение существующему бизнесу

•    В случае если будущий акционер, также как и будущий директор не имеют существующего бизнеса, следующие документы должны быть представлены:

•  Доказательство опыта будущего акционера или директора в сфере бизнеса новой компании (например, письмо о трудоустройстве, сертификат академической квалификации, налоговая декларация физического лица и т.д.)
• Документы будущего акционера и директора: заверенные копии действующих паспортов; 
• Оригинал или заверенная копия документа, подтверждающего адрес проживания (такие как: счета за телефон/электричество/газ/воду, выпущенные не ранее 3 месяцев на момент предоставления, банковская выписка, выпущенная финансовым институтом из стран ФАТФ не ранее 3 месяцев на момент предоставления, действующие водительские права или удостоверение личности с указанием адреса и т.д.)
• Оригинал или заверенная копия банковской рекомендации,  выпущеннoй финансовым институтом из стран ФАТФ не ранее 3 месяцев на момент предоставления

•    Другие документы могут быть запрошены.

Обращаем Ваше внимание, что наличие документов является необходимым условием, но не гарантией открытия счёта. Конечное решение об открытии счёта в любом случае принимает банк.

2. Дополнительное требование гонконгских банков - директору и владельцу компании необходимо напрямую общаться с менеджером банка, то есть владеть устным английским или китайским языком на уровне достаточном для  понимания и объяснения. Переводчик нашей компании может присутствовать на интервью по Вашему запросу, но менеджеру банка необходимо будет задать несколько вопросов директору и владельцу компании напрямую.

Стоимость услуг переводчика в Гонконге для сопровождения в банк - 250 долларов США. 

При отсутсвии вышеуказанного пакета документов мы рекомендуем открывать счета в ряде европейских банков, по нижеуказанным ссылкам указаны условия открытия счета: 

1. ABLV

2. RIETUMU BANKA

Нет необходимости предоставлять заверенные документы компании, банк имеет возможность запросить копии учредительных документов в реестре компаний Гонконга.  

3. BALTIKUMS BANK

4. CIM Banque